Ergo Hestia, strona główna
Tłumaczenie język migowy

centrala

Nowe Rekomendacje KNF

dotyczące dystrybucji ubezpieczeń

ERGO Hestia wspiera Agentów w przygotowaniu do nowych wymagań

Komisja Nadzoru Finansowego opublikowała nowe Rekomendacje dotyczące dystrybucji ubezpieczeń, które zastąpią dotychczasowe Wytyczne z 2014 roku. Większość nowych wymagań powinna zostać wdrożona do 1 lipca 2027 r. ( tu link do pdf)

Zmiany dotyczą zarówno zakładów ubezpieczeń, jak i współpracujących z nimi agentów. Ich celem jest zapewnienie, że klient otrzymuje produkt odpowiadający jego potrzebom, o odpowiedniej wartości, a cały proces sprzedaży jest przejrzysty, rzetelny i odpowiednio udokumentowany.

Co to oznacza dla Agentów?

Najważniejsze obszary, które będą wymagały Państwa uwagi:

KNF oczekuje jeszcze większego nacisku na prawidłowe ustalenie wymagań i potrzeb klienta oraz odpowiednie udokumentowanie procesu sprzedaży. Zakład ubezpieczeń będzie musiał wykazać, że proponowana umowa odpowiada potrzebom klienta.

Nowe Rekomendacje KNF wprowadzają dodatkowy nacisk na zapewnienie odpowiedniej wartości produktu dla klienta. Zakłady ubezpieczeń będą zobowiązane do regularnej oceny, czy oferowane produkty zapewniają klientom adekwatną wartość w relacji do ponoszonych kosztów oraz zakresu ochrony.

Klienci powinni otrzymywać jasne i rzetelne informacje o produktach, w tym zarówno o korzyściach płynących z produktu jak i o najważniejszych ograniczeniach i wyłączeniach odpowiedzialności.

Wykorzystywane materiały sprzedażowe i marketingowe powinny być zgodne z wymaganiami regulacyjnymi oraz nie mogą wprowadzać klientów w błąd.

Nowe rekomendacje podkreślają znaczenie wiedzy produktowej oraz realizacji obowiązków szkoleniowych przez osoby wykonujące czynności agencyjne.

Coraz większe znaczenie będą miały elementy jakościowe, takie jak reklamacje klientów, skargi czy jakość obsługi posprzedażowej.

Nowe Rekomendacje wzmacniają oczekiwania KNF dotyczące prawidłowości danych w rejestrze agentów oraz bieżącej aktualizacji informacji przekazywanych zakładowi ubezpieczeń. Zakład ubezpieczeń będzie zobowiązany do bardziej aktywnej weryfikacji zgodności danych rejestrowych ze stanem faktycznym.

Jak wesprzemy Agentów?

W najbliższych miesiącach przygotujemy dla Państwa:

  • praktyczne omówienia poszczególnych rekomendacji,
  • webinary i szkolenia,
  • wskazówki dotyczące prowadzenia i dokumentowania APK,
  • wsparcie w zakresie stosowania nowych wymagań w codziennej pracy.